Новость о крахе американских банков вызвала волну беспокойства по всему миру, ставшую поводом задуматься о возможных последствиях. Финансовый аналитик компании BitRiver, Владислав Антонов, поделился своим мнением на эту тему с ФАН.
Кризис, вызванный банкротством банков в США, сильно повлиял на мировую экономику. Сейчас необходимо серьезно обдумать, какие меры можно принять, чтобы избежать подобных ситуаций в будущем.
Деньги хранить в американских банка не надо
В выходные дни ФРС и Министерство финансов США проявили бурную активность, чтобы оперативно принять меры, направленные на защиту вкладов клиентов и укрепление доверия к банковской системе. Регуляторы недвусмысленно заявили, что клиентам закрытых банков ничего не угрожает.
Чтобы предотвратить крах банковской системы, Федеральная резервная система США намерена начать кампанию по эмиссии долларов для спасения крупных банков. По мнению аналитика, последняя волна банкротств и кризисов ликвидности в финансовых учреждениях подчеркивает мудрость отказа от хранения средств в американских банках.
«Последние события могли привести к началу нового мирового финансового кризиса, но, похоже, ситуация стабилизировалась. Основной причиной краха американских банков стало неумение наблюдать за рисками и удешевление ранее купленных облигаций из-за ужесточения денежно-кредитной политики ФРС США» — пояснил финансовый аналитик.
По его словам, ситуация в отношении процентных ставок изменилась по сравнению с тем, что ожидалось. Котировки фьючерсов на уровень процентной ставки показывают, что трейдеры видят 57% вероятность повышения ставки на 25 базисных пунктов и 43% вероятность того, что ставка останется неизменной (ранее было 33%).
Эксперты предрекают ослабление курса рубля при новых банкротствах банков США
Закрытие большего количества банков в США, если оно произойдет, может привести к масштабному глобальному кризису, считает Артем Деев, руководитель аналитического отдела AMarkets. Он сделал этот комментарий в ответ на закрытие трех американских банков — Signature Bank, Silicon Valley Bank и Silvergate Bank — с начала марта. Кризис может привести к падению спроса на природные ресурсы во всех странах, что пагубно скажется на курсе рубля.
«Эта неделя покажет, смогут ли власти США сдержать панику и эффект домино в банковском секторе. Если последнее произойдет, это ударит по всем, включая Россию. Кризис сокращает потребление ресурсов, а сырье — ключевой источник экспортной выручки для российской экономики, которая уже сократилась почти наполовину по сравнению с прошлым годом. А дефицит бюджета стремительно растет. В таких условиях можно ожидать резкого ослабления рубля и сильных дисбалансов в финансовой системе страны и экономике в целом» — говорит Деев.
В начале марта обанкротился американский банк Silvergate Bank, который инвестировал в стартапы и в основном хранил деньги для криптовалютных платформ. Однако в ноябре прошлого года обанкротилась крупная криптовалютная биржа FTX, а затем и криптовалютный брокер Genesis. В результате компании, связанные с криптоиндустрией, начали массово выводить деньги из банка.
Прогноз для российского рубля на ближайшее время 2023 года
Российский рубль в последние годы подвержен различным колебаниям, и 2023 год не является исключением. По мнению главного аналитика Банку.ру, Богдана Зварича, национальная валюта будет испытывать давление и обесцениваться из-за изменения баланса спроса и предложения на рынке.
Богдан Зварич подчеркивает, что растущий импорт в стране привел к увеличению спроса на иностранную валюту. Однако существуют риски, связанные с возможным снижением притока иностранной валюты из-за ограничений, введенных некоторыми странами, и возможного снижения цен на сырьевые товары на мировых рынках. В результате баланс будет смещаться в пользу иностранных валют, что неизбежно отразится на динамике курса рубля в 2023 году.
Если сырьевые рынки останутся стабильными, Богдан Зварич прогнозирует, что пара USD/RUB может стабилизироваться в диапазоне 70-75 рублей к концу 2023 года. Однако если в экономике США и Европы начнется рецессия, что приведет к снижению цен на сырьевые товары, пара USD/RUB может вырасти до 75-80 рублей к концу года.
Насколько вероятно падение курса рубля до 100 по отношению к доллару
При определенных условиях российская валюта может столкнуться с более значительной девальвацией, считает Веревкин. «Наиболее вероятная причина — обвал цен на сырьевые товары. Необходимо обратить повышенное внимание на цены на нефть. Спусковым крючком для этого события, скорее всего, станет рецессия мировой экономики на фоне самого агрессивного повышения ставки Федеральной резервной системой США с 1980-х годов» — считает аналитик.
Брагин с ним не согласен. «Сейчас нет такого сценария, при котором рубль уйдет на уровень 100 или даже 90 по отношению к доллару» — уверен он. По его словам, слабый или сильный рубль — это выбор экономической модели. «Сейчас мы живем в парадигме относительно слабого рубля, но риска резкого ослабления нет» — отметил он.
Курса 200 рублей за доллар точно не будет
По мнению Михаила Делягина, заместителя председателя Комитета Государственной Думы РФ по экономической политике, Россия остается страной, где господствует произвол монополий. Значительная часть либералов, продолжающих управлять финансово-экономическим сектором страны, искренне считает, что единственная экономическая свобода — это свобода монополиста эксплуатировать потребителя, в том числе путем необоснованного повышения цен.
«Разговоры о дефляции, то есть о снижении уровня цен, вызывают лишь гнев у людей, которые ходят в магазин. Что касается курса российской валюты, то дедушка Байден не доживет до 200 рублей за доллар — чудеса мировой фармацевтики так далеко не простираются. Проблема в том, что финансовая структура страны находится под преимущественным влиянием сырьевых олигархов» — заключает Делягин.
Цены вряд ли будут быстро расти из-за снижения покупательной способности населения. В целом, предпосылок для кризиса на валютном рынке в России нет.
Снижение покупательной способности населения может оказать сдерживающее влияние на рост цен в России. Однако это также предполагает, что у потребителей может быть меньше располагаемых доходов, что приведет к замедлению экономического роста. Несмотря на это, в настоящее время нет признаков надвигающегося кризиса на валютном рынке страны.
